在广东，陈老师经常因为记不住理财产品到期日而发愁，经常是在子女帮忙的情况下，来到网点办理通过柜台查询理财产品持有信息业务。客户经理在不经意间，发现了陈老师是一位有良好投资理财意识的优质客户，只是因为不了解且不熟悉网上银行的操作，才不得不来到网点办理查询业务。

　　在四川，张阿姨是喜欢参加建设银行数字化金融教育活动，每次活动后都要分享海报给身边的老年朋友，并且邀请他们参加“龙财富”敏捷体验调查活动，张阿姨说“作答这个问卷，让我对建行销售的投资理财产品有更多的认识。以前，我从没有静下心，问自己，到底哪家银行的理财产品好，通过这样的方式，我明白了，原来我对建行的产品很满意。”

　　张阿姨是无数金融消费者的代表，他们时常因为不懂自己的投资喜好，不了解理财产品属性，不能准确掌握理财产品信息而错投、乱投、盲投，更在不了解产品结构的情形下，无法清醒地认识到自己的风险偏好，购买与自己风险承受能力不相匹配的产品，导致对投资理财产品的产生非理性认识，造成“差强人意”的投资理财产品体验。建设银行“龙财富”敏捷体验在线问卷调查互动，正式用“快捷、方便、安全、灵活”的方式，让大众投资者更懂自己、更懂产品、更懂品牌，更好掌握自己的金融消费能力及投资取向，以便建设银行不断完善和改进产品设计结构，不断优化服务流程，为大众客户提供日臻完美的服务。

　　展示丰富产品货架? 建立常态化产品信息查询机制

　　经过网点客户经理的耐心细致指导，如今的他已经可以轻松上网查询理财产品信息，兴奋地对建行员工说：“自从学会了使用手机银行和网点银行，我不担心下雨天出门了，在家里也可以查询我的理财产品净值信息，也可以查询到期日期了。”

　　财富季期间，建设银行北京市分行携手合作公司开展“为爱投资温暖相伴”金融知识教育线下论坛活动，邀请业内专家就全球经济形式、资本市场走势及外汇政策进行深入分析与解读，聚焦资产增值、家族财富传承、子女留学教育、养老储蓄保障等热门话题开展讨论，帮助大众客户了解资本市场。活动中，张叔叔感慨道：“现在的我最需要的不仅仅是金融知识，更需要如同建设银行一般的温暖相伴，给我这样的小微企业经营者抵抗‘寒冬'的力量，与我们站在一起携手走向未来。”

　　中新网10月13日电 近年来，随着我国经济结构转型升级、利率市场化纵深推进，财富管理推动商业银行战略转型。金融作为现代经济的核心，对于推动经济高质量发展、促进共同富裕发挥着不可替代的作用。

　　在市场波动的背景下，建设银行开展投资者教育恰逢其时，市场为银行打开了时间窗口。众所周知，资本市场的安全运行和功能发挥，离不开成熟理性的投资者群体。做好投资者教育，提高投资者的专业知识储备和金融素养，让投资者培养理性的投资理念和风险防范能力，有利于本市场的长期健康稳定。

　　打造“宣教+投教”新模式? 探索投资者教育样板间

文章来源：《经济与管理》 网址: http://www.jjyglzz.cn/zonghexinwen/2022/1021/1968.html